硅谷银行破产波及瑞信银行,超级游艇融资业务遭受重创!

当前国际银行危机从美国硅谷银行（SVB）一路扩散，波及到瑞士信贷（Credit Suisse），后者作为超级游艇项目的主要私人赞助银行，可能会对超级游艇融资市场产生影响。



在瑞士央行（Swiss National Bank）)向瑞信提供了540亿美元救急资金后，短期内出现这种情况的可能性较小。前几天还在大幅下跌的瑞信股价，得了这阵及时雨后上涨了约30%。

期

根据《金融时报》2022年2月的一份报告，2021年的超级游艇项目资金上升到10亿美元以上，包括一些俄罗斯寡头的超级游艇。

瑞信银行参与超级游艇融资的历史可以追溯到多年前。根据《金融时报》的报道，这一领域的融资规模从2014年的不到2亿美元增长到2015-18年的4亿美元以上，并在2019年超过6亿美元。在接下来的两年里，超级游艇投资金额在2020年增长到近10亿美元，在2021年增长到超过10亿美元。



本月早些时候，瑞信银行游艇和飞机金融主管Michel Buffat辞职，此前他在瑞信工作了20多年，其中18年与游艇和飞机融资有关。自2019年以来，他一直领导该行的游艇和飞机融资团队。接替Michel Buffat的是该行不动产融资主管Martin Hofacker。

Michel Buffat过去曾表示：“个人职业生涯的一个亮点是建立了瑞信游艇融资业务，并将其塑造成今天的全球领导者。”未来，他表示将在游艇和飞机投资方面探索新机会。在瑞信银行工作期间，Michel Buffat为建立瑞信摩纳哥超级游艇生态协会指数做出了贡献，该指数衡量不同游艇设计的碳足迹。



据报道，瑞信银行去年利用衍生产品将富有客户的私人飞机和游艇贷款组合证券化，利率超过11%。《金融时报》去年2月初还特地报道了这一点，称此举是“使用衍生产品来减轻向巨富寡头和企业家提供贷款的风险，不同寻常！”

此举是该银行悄悄做出的，当时该行经历了多起丑闻，在2021年底转嫁与20亿美元“超高净值”客户贷款相关的风险。《金融时报》的报道称：“将向大亨和寡头提供的贷款组合证券化，由他们的飞机、游艇、房地产和/或金融资产作为支持，这是由该银行某部门完成的，该部门此前一直受到制裁相关问题的困扰。”



该报告补充道：“《金融时报》看到的一份关于这笔交易的投资者陈述书解释称该部门的主要目标之一是通过为委托人最喜欢的商业工具（公务机）和豪华玩具（游艇）提供资金，为瑞士信贷银行创造一个积极的品牌印象。”

显然，这一举措被描述为“不寻常”，因为银行经常利用大规模风险转移交易来减少他们的信贷资本。《金融时报》指出：“衍生品交易通常涉及构成银行贷款基本业务的保守企业或抵押贷款组合。”

瑞士信贷此举还包括提供超过11%的高利率，以鼓励一些对冲基金参与这笔8000万美元的交易。《金融时报》指出，这是“该迹象表明瑞信银行愿意在不利用公开股票市场的情况下，为改善其资本状况而付出的代价。”



此外，《金融时报》看到的投资者陈述书显然显示，瑞银私人银行部门不得不处理12笔游艇和飞机贷款违约，其中三分之一“与美国对俄罗斯寡头的制裁有关”。（本文作者：David Robinson）

当前国际银行危机从美国硅谷银行（SVB）一路扩散，波及到瑞士信贷（Credit Suisse），后者作为超级游艇项目的主要私人赞助银行，可能会对超级游艇融资市场产生影响。



在瑞士央行（Swiss National Bank）)向瑞信提供了540亿美元救急资金后，短期内出现这种情况的可能性较小。前几天还在大幅下跌的瑞信股价，得了这阵及时雨后上涨了约30%。

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根据《金融时报》2022年2月的一份报告，2021年的超级游艇项目资金上升到10亿美元以上，包括一些俄罗斯寡头的超级游艇。

瑞信银行参与超级游艇融资的历史可以追溯到多年前。根据《金融时报》的报道，这一领域的融资规模从2014年的不到2亿美元增长到2015-18年的4亿美元以上，并在2019年超过6亿美元。在接下来的两年里，超级游艇投资金额在2020年增长到近10亿美元，在2021年增长到超过10亿美元。



本月早些时候，瑞信银行游艇和飞机金融主管Michel Buffat辞职，此前他在瑞信工作了20多年，其中18年与游艇和飞机融资有关。自2019年以来，他一直领导该行的游艇和飞机融资团队。接替Michel Buffat的是该行不动产融资主管Martin Hofacker。

Michel Buffat过去曾表示：“个人职业生涯的一个亮点是建立了瑞信游艇融资业务，并将其塑造成今天的全球领导者。”未来，他表示将在游艇和飞机投资方面探索新机会。在瑞信银行工作期间，Michel Buffat为建立瑞信摩纳哥超级游艇生态协会指数做出了贡献，该指数衡量不同游艇设计的碳足迹。



据报道，瑞信银行去年利用衍生产品将富有客户的私人飞机和游艇贷款组合证券化，利率超过11%。《金融时报》去年2月初还特地报道了这一点，称此举是“使用衍生产品来减轻向巨富寡头和企业家提供贷款的风险，不同寻常！”

此举是该银行悄悄做出的，当时该行经历了多起丑闻，在2021年底转嫁与20亿美元“超高净值”客户贷款相关的风险。《金融时报》的报道称：“将向大亨和寡头提供的贷款组合证券化，由他们的飞机、游艇、房地产和/或金融资产作为支持，这是由该银行某部门完成的，该部门此前一直受到制裁相关问题的困扰。”



该报告补充道：“《金融时报》看到的一份关于这笔交易的投资者陈述书解释称该部门的主要目标之一是通过为委托人最喜欢的商业工具（公务机）和豪华玩具（游艇）提供资金，为瑞士信贷银行创造一个积极的品牌印象。”

显然，这一举措被描述为“不寻常”，因为银行经常利用大规模风险转移交易来减少他们的信贷资本。《金融时报》指出：“衍生品交易通常涉及构成银行贷款基本业务的保守企业或抵押贷款组合。”

瑞士信贷此举还包括提供超过11%的高利率，以鼓励一些对冲基金参与这笔8000万美元的交易。《金融时报》指出，这是“该迹象表明瑞信银行愿意在不利用公开股票市场的情况下，为改善其资本状况而付出的代价。”



此外，《金融时报》看到的投资者陈述书显然显示，瑞银私人银行部门不得不处理12笔游艇和飞机贷款违约，其中三分之一“与美国对俄罗斯寡头的制裁有关”。（本文作者：David Robinson）